后危机时期美国金融监管改革的走向及启示

减小字体 增大字体 作者:佚名  来源:www.zhonghualunwen.com  发布时间:2010-06-13 19:46:28

 摘 要:相对于过快的金融创新和自由化浪潮,金融监管长期滞后所导致系统性风险失控被认为是本次金融危机的罪魁祸首。为此,以美国为代表的西方发达国家政府,出台了一系列金融监管改革方案。这些措施的出台势必对未来国际金融监管规则的制定和金融发展理念产生深远的影响,对当前正处于加快金融开放和金融创新,完善金融管理体制的我国,也具有重要的启示和借鉴意义。
  关键词:美国金融监管;走向;启示
  中图分类号:F8文献标识码:A 文章编号:1672-3198(2010)06-0124-02
  
  1 问题的提出
  肇始于美国的本次全球危机除了与华尔街投行的不负责任,创造大量的结构性金融衍生产品之外,对场外衍生品市场、对冲基金、信用评级机构、全球性金融控股公司的监管松弛所导致系统性风险的积累以及危机过程中监管当局的协调不力和处理机制不当所导致的系统性风险失控都具有不可推卸的责任。相对于过快的金融创新和自由化浪潮,金融监管长期滞后被认为是此次危机发生的罪魁祸首。同历次危机导向的监管改革(《格拉斯—斯蒂格尔法案》和《萨班斯—奥克斯利法案》的出台)一样,为舒缓国际舆论的压力,提振公众对金融体系的信心和恢复在全球金融市场上的主导权,以欧美为代表的西方发达国家政府,出台了一系列金融监管改革方案。其中,尤以奥巴马政府2009年6月17日出台的《金融监管改革—新基石:重建金融监管》方案的影响最大,被誉为是继上世纪30年代大萧条以来美国监管体系最大的一次变革,有望一改美国传统“双层多头”的监管模式。美国监管改革新政势必对未来国际金融监管规则的制定和金融发展理念产生深远的影响,对当前正处于加快金融开放和金融创新,完善金融管理体制的我国,也具有重要的启示和借鉴意义。
  2 美国金融监管改革的内容、特征及走向
  作为此次金融危机的始作俑者,美国金融监管改革时间最早,力度最大。次贷危机爆发后不久,布什政府即成立了“总统金融

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